Что такое акция

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год по надежности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Что такое Акции: объясняю человеческим языком на простейшем примере

Чтобы владеть крупной компанией, совсем необязательно быть миллионером. Для этого достаточно приобрести небольшую часть, выраженную в виде ценной бумаги. Акции – это удобный способ сохранить и преумножить свой капитал. Все больше российских инвесторов выбирают этот инструмент управления собственными финансами.

Что такое акции и кто их выпускает

Определение акции несложное – это ценная бумага, позволяющая сторонним инвесторам владеть долей предприятия. За владельцем закрепляется часть имущества компании, равная частному от количества его акций к общему выпуску ценных бумаг акционерного общества.

Это удобный инструмент для инвестора. В зависимости от способа управления ценными бумагами их держатель может получить прибыль от спекулятивных сделок и дивидендов.

Зачем выпускают акции и на какой срок

Сложно представить, чтобы кто-то добровольно приглашал чужих людей участвовать в управлении собственным бизнесом. Но такая необходимость появляется, когда компании для дальнейшего роста требуется крупное денежное вливание. Деньги идут на разработку новых технологий, приобретение оборудования и т.д.

Зачем предприятию продавать акции

Если компания хочет получить дополнительные деньги для развития, она предлагает инвесторам выкупить долю предприятия. Любой желающий может приобрести часть компании.

Это увеличивает общий капитал, что влечет за собой рост стоимости акций и размера дивидендов.

Что дают акции владельцу и что с ними делать

Выгоды инвестора от приобретенных активов:

  1. Получение части прибыли, равной доле всех акций держателя.
  2. Право на участие в собраниях АО и голосовании.
  3. Возможность передать свои активы в подарок, а также по наследству.
  4. Возврат средств инвестора при ликвидации АО.

Самые простые способы управления – это сделки с акциями (покупка, продажа) или получение дивидендов.

Права и обязанности акционера

Уровень причастности инвестора к управлению компанией зависит от его доли. Практически невозможно влиять на работу АО, если у вас всего 1 % его активов.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Доля от всего капитала компании и права, которые получает ее владелец:

  • 1 % – кроме получения дивидендов и возможности ознакомиться со списком других акционеров, владелец ничего не приобретает.
  • 2 % – участие в управлении путем внесения в повестку собрания определенных вопросов и новых кандидатур в руководство.
  • 10 % – право на созыв внеочередного собрания управления и организацию аудиторских проверок.
  • 25 % и выше – обладая более чем четвертью от общего числа, инвестор может накладывать вето на решения и постановления, принятые другими владельцами.
  • 50 % и больше – контрольный пакет, который позволяет держателю самостоятельно решать большинство организаторских вопросов.
  • свыше 75 % – если инвестору принадлежит три четверти от общего числа и одна акция, он полноправный владелец компании. Его решения не могут быть заблокированы.

Резюмирую: чем больше доля держателя акций, тем сильнее его влияние, а значит, и возможность заработать.

Чем рискует акционер

Сильные стороны эмиссионных бумаг являются одновременно и их слабым местом. Ценность акции определяется капиталом компании, и при его уменьшении падает цена каждой доли. Если инвестор вложился в предприятие, а оно по каким-то причинам терпит убытки, он сам оказывается в невыгодной ситуации.

В какой форме выпускаются

Классификация

Акции бывают обыкновенными и привилегированными. И те и другие имеют свои достоинства в зависимости от целей, которые преследует инвестор. Следует учитывать форму владения ценными бумагами, так как это сильно влияет на политику компании и возможность ее развития.

Чтобы глубже понять механику торговли акциями, нужно разобраться с более тонкими классификациями и их отличиями.

По характеру дивидендов

Обыкновенные акции наиболее распространены среди частных акционеров. Эта бумага свидетельствует, что ее держатель – совладелец предприятия и может получать ежегодные выплаты. Дивиденды выплачиваются, когда собрание акционеров определит сумму, которую можно раздать акционерам. Владелец не имеет гарантии получения хоть какой-то прибыли, но участвует в голосовании акционеров.

Привилегированные акции позволяют своим владельцам получать дивиденды на регулярной основе.

Обыкновенные могут годами не приносить ощутимой прибыли, но если весь доход компании идет на развитие, цена такого актива может вырасти в десятки раз.

По типу акционерного общества

Закрытое акционерное общество не предусматривает свободную реализацию акций. Любой акционер может продать свои активы только с согласия комиссии, члены которой могут одобрить сделку, отменить, сами поучаствовать в ней. Открытая система предоставляет всем акционерам свободу действий.

По способу распространения

Самый простой способ распространения – открытый, он предусматривает свободную продажу бумаг на биржевом рынке. Для совершения сделки не требуется разрешения правления.

Некоторые компании выбирают закрытый тип, при котором право покупать и продавать акции имеют только учредители. Благодаря этому активы не распыляются.

По праву голоса

Простые или обыкновенные акции имеют преимущество перед привилегированными в вопросе голосования на собрании. Их доля определяет степень влияния на совете директоров.

Привилегированные же позволяют своим владельцам получать стабильную прибыль. В случае ликвидации предприятия вследствие неплатежеспособности их владельцы в первую очередь получают компенсацию.

Виды, их характеристика и отличия

В зависимости от формы владения акции также различаются по видам.

Именные

Это бумаги, которые внесены в реестр акционерного общества и закреплены за определенным физическим или юридическим лицом. Также эти бумаги могут иметь название «на предъявителя». В первом случае продажа несколько затруднена, так как только указанный в документе человек может обратиться к акционерному обществу по интересующим его вопросам.

В зависимости от особенностей правления их владелец может сохранять анонимность или быть оглашенным для других инвесторов.

Обычные, привилегированные

Обыкновенные акции – документальное подтверждение того, что их держатель может получать прибыль в виде дивидендов и участвовать в голосовании.

Привилегированная ценная бумага обладает лучшими условиями для получения прибыли.

Размещенные, объявленные

Объявленными называют бумаги, выпускаемые акционерным обществом для увеличения общего капитала. Решение об их выпуске и распределении лежит на совладельцах компании и совете директоров.

Казначейские, квазиказначейские

Если акционерное общество желает централизовать власть в кругу совета директоров, оно приобретает ценные бумаги у держателей. Эти акции принадлежат компании и не участвуют в управлении.

Квазиказначейские – акции, которые были переданы дочерней компании.

Кумулятивные

Держатели привилегированных акций, в случае невыплаты дивидендов, имеют право на погашение задолженности в следующем году. Сумма складывается из всех удержанных обещанных выплат.

Портфельные

Чтобы минимизировать риски при покупке акций, опытный инвестор распределяет свои активы между несколькими компаниями. Это позволяет ему не потерять весь капитал, даже если одно из предприятий понесет убытки. Ценные бумаги разных акционерных обществ, сосредоточенные в одних руках, образуют портфель, откуда и берут свое название.

Портфельные акции позволяют инвестору формировать свой заработок из суммы прибылей и убытков каждой отдельной компании.

Портфельными могут быть любые ценные бумаги, кроме казначейских и квазиказначейских. Это связано с тем, что эти активы не могут принадлежать отдельному инвестору.

Другие виды

Специальные акции дают владельцу некоторые дополнительные привилегии. Так, к важным особым бумагам относятся:

Обменять привилегированные акции на обычные – вот для чего нужны конвертируемые ЦБ. Это может быть необходимо, когда прибыль компании возросла. Курс обмена устанавливается управлением акционерного общества.

Голосующими называют те пакеты ценных бумаг, доля которых дает их обладателю вес при принятии решения на собраниях. В зависимости от доли общего капитала они могут иметь разный статус.

Золотые – особая разновидность привилегированных акций, который предоставляет их владельцу особые полномочия при управлении компанией.

Примеры акций

Устаревший вид эмиссионных бумаг на фото.

Как выпустить акции

Чтобы получить деньги как можно быстрее, руководство может обратиться за помощью к посреднику. В этом случае придется отдать часть прибыли сторонней организации, но зато процедура ускорится.

Чтобы получить максимум пользы от выпуска акций, компания должна:

  1. Рассчитать планируемую прибыль.
  2. Определить количество и вид ценных бумаг.
  3. Заложить имущественные права.

Что должна сделать компания для осуществления эмиссии:

  1. Если компания только создается, пройти регистрацию АО.
  2. Документально подтвердить имущественные права.
  3. Подать заявку на регистрацию ценных бумаг в ЦБ РФ.
  4. Подать отчет об итогах эмиссии в ЦБ РФ.

После этого компания может выставляться на бирже.

Почему владение акциями – популярный способ инвестирования

Это один из самых доступных способов увеличить свой капитал, не прикладывая при этом больших усилий. Каждый желающий может заниматься куплей-продажей ценных бумаг иностранных и русских компаний в свободное время.

Удачно выбрав акции, инвестор может получать баснословные прибыли. При рассмотрении доходности крупных акционерных обществ, таких как Лукойл и Сбербанк, можно увидеть увеличение капитала на 20–40 % в года. Этот показатель в несколько раз выше, чем при использовании депозита в банке.

Плюсы и минусы акций

У акций имеются как положительные, так и отрицательные качества. Для наглядности я собрал их в одной таблице.

Плюсы Минусы
Официальное приобретение права на получение дивидендов и участие в управлении АО Владелец ценных бумаг платит налоги и взносы
В случае увеличения прибыли компании акционер может увеличить свой капитал в десятки раз за короткий промежуток времени Риск обесценивания активов
Подробная регламентация покупки и продажи Зависимость влияния на собраниях от количества акций
Хорошая ликвидность крупных АО Желательны специальные знания в области инвестирования
Ценные бумаги – собственность владельца, они могут быть подарены и переданы по наследству.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Один из самых популярных в России типов инвестиций – депозитные вклады. Это проверенный способ сохранить свои деньги. Однако уровень инфляции не позволяет держателям депозитов получать доход. Кроме того, при досрочном снятии денег банк может отказать в предоставлении процентов, из-за чего операция теряет всякий смысл.

Именно поэтому все больше отечественных инвесторов выбирают ценные бумаги.

Как зарабатывать с помощью акций

Чтобы получать прибыль, инвестор может прибегнуть к спекуляции. Для этого он покупает дешевые активы компаний, ждет роста их стоимости и продает дороже. Существует метод игры на понижение, когда инвестор покупает акции после того, как их продаст. Таким образом, он получает разницу в цене.

Кроме спекуляции, можно получать дивиденды. Это отличная альтернатива пассивному доходу. В то время как активы сохраняют свою стоимость или растут, инвестору выплачивается доля от прибыли компании.

Дивиденды

Дивиденды – регулярные выплаты держателям акций. Они начисляются только тем инвесторам, которые состояли в акционерном обществе на момент фиксации реестра. Их размер определяет совет директоров. Средний размер дивидендов крупных компаний в России составляет 5–8 % в год, 2–4 % на Западе.

Курсовая разница

На стоимость акции предприятия влияет множество факторов. Даже обычный слух, пущенный на фондовом рынке, может сильно повлиять на это значение. Поэтому, чтобы зарабатывать на разнице курсов, нужно обладать определенными знаниями и чутьем.

Как правильно вкладывать деньги в акции компаний

Чтобы не ошибиться с выбором ценных бумаг, необходимо обладать некоторыми фундаментальными знаниями. Существуют специальные курсы, на которых каждый желающий может за плату поучиться трейдингу у профессионалов. Кроме этого, можно обратиться к брокеру. Это организация, которая занимается продажей и покупкой ценных бумаг для своих клиентов.

Если есть желание создать собственный инвестиционный портфель, необходимо:

  1. Определить преследуемые цели. Это необходимо для поиска подходящих по риску и доходности бумаг.
  2. Хорошо изучить компанию, ценные бумаги которой приобретаются. Для этого нужно проанализировать ежегодные отчеты, а также поинтересоваться репутацией АО.
  3. Использовать современное программное обеспечение.
  4. Учесть все риски и минимизировать их путем отбора активов.
Прочтите, это ВАЖНО:  Форекс брокер Trade, официальный сайт trade.com, регистрация, оценка экспертов

Заработок на бирже подобен искусству. Можно ориентироваться на свое чутье и заработать или много месяцев анализировать и понести убытки. Сегодня известно множество методов и технологий заработка на ценных бумагах.

Как и когда продавать акции

Рекомендации часто противоречат друг другу, а беспроигрышной стратегии не существует вовсе. Если говорить кратко, для чайников, то работает метод «продал дороже, чем купил». Чтобы получить максимальный рост, нужно найти молодую, недооцененную компанию, ценные бумаги которой были недавно выставлены на торги.

В случае успешной работы их стоимость может увеличиться в десятки раз, но велик риск потерять свои инвестиции в случае банкротства предприятия.

Что нужно знать новичку:

  1. Спокойная обстановка на рынке – лучшее время для сделок. В этот период ордера проходят без проблем, что позволяет избежать сюрпризов при совершении сделок.
  2. Проседание цены не повод паниковать. Временное уменьшение стоимости – нормальное явление, после него возможен резкий рост.
  3. Спекулятивные сделки лучше закрывать перед выходными: в этот период нельзя осуществлять сделки, а новостной фон может сильно повлиять на состояние рынка.
  4. Если компанией заинтересовалась налоговая, нужно срочно продавать ее акции.

Рейтинг лучших брокеров для инвестиций в акции

Чтобы начать торговлю на бирже, нужно обратиться к фирме-посреднику, которая имеет специальную лицензию. Таких посредников называют брокерами. Чтобы выбрать подходящего брокера, нужно выяснить комиссию, которую он берет за работу, и его репутацию.

Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Что такое биржа акций (фондовая биржа) и как она работает

Только прошедшие процедуру оформления компании могут выставлять свои ценные бумаги на торги. Благодаря этому исключается возможность мошенничества. Покупать и продавать могут только лица, получившие лицензию от биржи – брокеры и эмитенты. К ним обращаются инвесторы для сотрудничества.

Где в России продают акции

Самые популярные площадки в мире

NYSE – Нью-Йоркская торговая площадка, крупнейшая мировая биржа. NASDAQ – американская биржа, на которой выставляются ценные бумаги высокотехнологичных компаний.

Отмечу быстро развивающиеся Токийскую и Шанхайскую биржи.

Список всех российских акций

Тем, кто желает инвестировать в отечественные компании, будет полезна таблица самых крупных АО России.

Где посмотреть торговые характеристики акций на сегодня

Данные по котировкам можно посмотреть на официальном сайте Московской (https://www.moex.com) и Петербургской (https://spbexchange.ru) бирж. В сети можно найти другие площадки, публикующие котировки ценных бумаг. На них можно увидеть показатели стоимости акций – какие растут и более перспективны.

Заключение

Инвестиции в ценные бумаги – хорошая альтернатива депозитным вкладам. Любой желающий может поучаствовать в развитии крупных компаний, получая при этом ощутимый доход. Но нужно также понимать, что трейдинг требует определенных усилий и знаний.

Что такое акции и как на них можно заработать

Одним из самых массовых и доступных инвестиционных инструментов являются акции. Давно ушли в прошлое времена, когда их владельцами становились толстосумы со слитками золота в кармане. Сегодня даже человек с маленькой суммой в кошельке сможет стать акционером. И если ваша мечта “владеть заводами, газетами и пароходами”, то вы просто обязаны знать, что такое акции и как на них зарабатывают.

Определение

Официальное определение я приведу из закона о рынке ценных бумаг.

Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой.

Давайте объясним его простыми словами, для чайников. Ценная бумага не означает, что вы купите именно бумагу в прямом смысле этого слова. С развитием информационных технологий ваше обладание акциями фиксируется на электронных носителях в специальных реестрах и базах.

Предприятие, которое хочет привлечь дополнительные деньги на свое развитие, может выпустить акции. Их общая стоимость не превышает уставного капитала организации. Например, если капитал акционерного общества “АБВГД” составляет 10 млн рублей, а стоимость акции определена в 1 тыс. рублей, то на рынке окажутся не более 10 тыс. акций.

В экономическом смысле акция является подтверждением того, какая сумма денег находится в уставном капитале акционерного общества.

Приобретая одну из них или целый пакет, вы становитесь владельцем части компании и имеете определенные права:

  • на получение прибыли в виде дивидендов,
  • участие в управлении,
  • получение части доходов от имущества в случае его распродажи в результате ликвидации предприятия.

Главная цель большинства инвесторов и покупателей акций – это получение прибыли. Мало кому интересно владеть долей предприятия, ценные бумаги которого не пользуются спросом на фондовом рынке, котировки их снижаются, дивиденды не выплачиваются. В случае банкротства даже от реализации имущества можно ничего не получить.

В определении встречается еще одно незнакомое слово “эмиссионная”. Эмиссия – это выпуск в обращение. Поэтому эмиссионная означает, что ценные бумаги выпускают в обращение, где они свободно продаются и покупаются.

Полнота тех или иных прав зависит от того, какие типы акций вы приобретаете. Их и рассмотрим дальше.

В России могут быть акции:

1. Обыкновенные. Владельцы имеют право:

  • по итогам финансового года получить дивиденды;
  • участвовать в голосовании на собрании акционеров и тем самым влиять на принятие решений (одна акция – один голос);
  • при ликвидации предприятия получить часть его имущества.

Собрание акционеров принимает все важные решения по управлению предприятием, его ликвидации или реорганизации, выплате дивидендов. Дело в том, что чистая прибыль может и не направляться на выплаты акционерам, а остаться для развития акционерного общества. Поэтому владение обыкновенной акцией не гарантирует получение прибыли в конце года.

Источником дивидендов для владельцев обыкновенных ценных бумаг является только чистая прибыль. Если ее нет, нет и выплат. Если она есть, выплат все равно может не быть. Все решает собрание акционеров, в том числе утверждает и размер выплачиваемых акционерам денег.

Владельцы таких ценных бумаг лишены голоса на собрании акционеров, но имеют первоочередное право на получение дивидендов. И выплаты производятся не только из чистой прибыли, но и из других источников. А при ликвидации предприятия они тоже в первую очередь возмещают свои потери за счет доходов от продажи имущества.

От количества акций многое зависит. Например, контрольным считается пакет из 50 % + 1. Его владелец может оказать существенное влияние на выносимые решения. А пакет из 75 % + 1 устанавливает безграничные права по управлению компанией.

Стоимость

Различают несколько видов стоимости:

  • номинальная – это та стоимость, которая рассчитывается при формировании уставного капитала, т. е. отношение капитала к количеству выпущенных акций. Раньше она записывалась на лицевой стороне ценной бумаги, теперь заносится в реестр. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций на предприятии одинаковая;
  • эмиссионная – это стоимость, по которой ценные бумаги выпускаются на фондовый рынок и приобретаются первыми акционерами. Она может быть равна или больше номинальной стоимости. В последнем случае образуется эмиссионный доход;
  • рыночная – стоимость, которая формируется под действием спроса и предложения на рынке. Она в первую очередь интересует инвесторов, потому что именно по рыночной цене мы покупаем и продаем ценные бумаги. На фондовой бирже рыночная стоимость называется курсом или котировкой;
  • балансовая – стоимость, которая рассчитывается как отношение чистых активов предприятия к количеству выпущенных акций.

Факторы, которые влияют на котировки:

  • экономическая и финансовая политика государства;
  • состояние экономики страны в целом и конкретной отрасли в частности;
  • колебания курсов валют;
  • международная и внутренняя конкуренция;
  • факторы, которые не зависят от действий предприятия и правительства, например, санкции;
  • уровень и темпы развития предприятия, например, разработка и выведение новых товаров, масштабная модернизация.

Большое влияние оказывают и субъективные факторы. Например, слухи о новом мировом кризисе или информация из достоверных источников по поводу прогнозов развития тех или иных предприятий. На снижение стоимости акций Боинга повлияла серия катастроф с самолетами этой компании.

Именно поэтому инвестиции в акции – это рискованная операция для непрофессионалов в инвестициях. Новички легко могут заработать много денег, но и легко все потерять. Исключение составляют так называемые инвестиционные биржевые фонды (ETF). В конце статьи я кратко рассмотрю, что это такое и почему для новичков это идеальный инструмент.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера. При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

  • вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
  • работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
  • в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме. Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

  1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
  2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже. Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Я говорю об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему я говорю, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

  1. Стоимость одной акции ETF незначительная (есть около 500 руб., есть и дороже). В любом случае доступность по цене значительно выше, чем если бы вы покупали ценные бумаги предприятий самостоятельно.
  2. Комиссионные за управление небольшие, потому что часто ETF следует за биржевым индексом и не требует большой аналитической работы специалистов.
  3. Можно покупать от 1 штуки, чего не скажешь о покупке акций конкретного предприятия. Часто они продаются только пакетами, на которые уже просто не хватит средств.
Прочтите, это ВАЖНО:  Акции Сбербанка и как на них можно заработать

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий. Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Отличие акции от облигации

Иногда начинающие инвесторы не понимают разницу между акциями и облигациями. Оба инструмента представляют собой ценные бумаги, но есть существенные отличия:

  1. Облигации выпускают государственные структуры и частные компании. В первом случае чаще всего пытаются покрыть дефицит бюджета, во втором – привлечь дополнительные средства для развития.
  2. Покупая облигации, вы становитесь кредитором государства или предприятия, отдаете в долг ему деньги. Они имеют фиксированный срок действия и плату (купонный доход), которую эмитент обязуется выплачивать за использование ваших средств. Не все облигации имеют купонный доход.
  3. В отличие от акций вы не получаете дивидендов и не имеете права голоса в управлении компанией. Но гарантируете себе получение купонного дохода (обычно 2 раза в год), величина которого фиксируется при покупке.
  4. Облигации считаются консервативным и низкорискованным инструментом, потому что отказ от выплат грозит дефолтом. Государство и предприятие сделают все возможное, чтобы этого не допустить.

Финансовые консультанты советуют в своем инвестиционном портфеле обязательно иметь облигации в размере количества прожитых вами лет. Например, если вам 30 лет, то доля облигаций должна быть не менее 30 %.

Заключение

Наша страна прошла еще слишком незначительный путь в рыночной экономике, чтобы мы могли в полном объеме воспользоваться всеми инвестиционными возможностями. Но с каждым годом их становится все больше. Даже если вы можете инвестировать в месяц не более 5 000 рублей, делайте это. Дисциплина и постоянное обучение финансовой грамотности сделают свое дело. Вы сможете создать свой капитал, а его размер зависит только от вас.

Акции: что это такое, как их купить и как на них зарабатывать

Автор: Главный редактор · 06.11.2020

Может ли человек без специального образования зарабатывать на акциях

На вопрос о заработке на акциях скептик ответит: «Ага, заработаешь, разбежался. Смотри не надорвись». Даже оптимист будет осторожен: «Попробовать можно, но не уверен в успехе». А чем порождаются этот скепсис и эта осторожность? Ответ очевиден – сложностью манипуляций ценными бумагами для получения прибыли. Заработок на ценных бумагах сопровождается цельным водопадом деталей.

Впитать этот объём знаний человеческий мозг, в принципе, может, но уж не за один день. А читать мутотень о том, что такое акции и как на них зарабатывать, ужас, как не хочется. Ну, и, конечно, страшит отсутствие стопудовых гарантий обогащения. Хочется ведь сколотить капитальчик на приятные вещи, а не потерять деньги и пролететь в виде плоской дощечки над французской столицей

Что ж, давай разбираться по существу и искать пошагово ответ на вопрос о том, можно ли зарабатывать на акциях, или это сосредоточение иллюзий и надувалово, спонсируемое международной финансовой мафией.

Главные определения

Прежде чем рассматривать и обсуждать проблему заработка на акциях, нужно дать главные определения и рассказать о том, как работает экономическая модель, использующая ценные бумаги.

Так уж устроена экономика, что на создание и функционирование компании требуется энная сумма денег. Для того чтобы её добыть, можно пойти в банк, но не для того, о чём ты сначала подумал, а прокредитоваться. Однако такое решение подходит не каждому. У одних не хватает дара речи для убеждения банкиров в прибыльности открываемого бизнеса и миллионных оборотах уже в первые часы работы фирмы. У других при слове «кредит» спина покрывается пупырычными мурашками, во рту пересыхает, и открывается неукротимая диарея. Третьи уже получили чёрную метку в виде хреновой кредитной истории, и получение ссуды для них, это как дышать под водой – хочется, но не можется.

Если кредит взять не получается, то учредители бизнеса идут в обход. Одна из таких тропок-дорожек состоит в выпуске (эмиссии) акций и продаже их всем желающим. Для этого ценные бумаги размещаются на бирже. Из привлечённых денежных средств формируется уставной капитал компании, сама она регистрируется в статусе акционерного общества (далее по тексту АО), а держатели акций начинают гордо именоваться акционерами.

Так выглядит общий принцип появления на рынке ценных бумаг, хотя известны и другие ситуации, когда эмитируются акции. Например, когда фирме нужно дополнительное финансирование, выпускается добавочный пул ценных бумаг и выбрасывается на рынок. Таким способом проводится ДОКАПИТАЛИЗАЦИЯ акционерного общества.

В любом случае, независимо от целей выпуска ценных бумаг каждая из них представляет собой специальный документ, закрепляющий права владельца на выполнение следующих действий:

  • получение дивидендов от деятельности компании;
  • участие в управлении акционерным обществом;
  • распоряжение имуществом АО после ликвидации.

Свобода действий акционера ограничена количеством приобретённых акций. Другими словами, его права определены тем, сколько ценных бумаг компании у него на руках. К примеру, распоряжаться собственностью акционерного общества после закрытия держатель ценных бумаг может строго в рамках той доли, которой он владеет в виде акций.

Внешний вид

Акция выглядит, как гербовый документ с подписями, печатями, тиснением и иными атрибутами «повышенной важности». На ценных бумагах присутствуют водяные знаки, что делает их похожими на банкноты. Львиная доля акций и печатается в тех же государственных типографиях, где делаются денежные купюры.

Вот как выглядит, например, акция автозавода ЗИЛ. От её вида веет солидностью и надёжностью, хотя предприятие, если уж по честнаку, работает последние годы через пень-колоду.

Типы акций

Существует два типа ценных бумаг – обыкновенные и привилегированные. Владельцы первых получают дивиденды и голосуют на общих собраниях акционеров относительно работы и планов акционерного общества по принципу «1 акция – 1 голос». Тот, кто владеет привилегированными акциями, располагает расширенными правами по управлению компанией и получению дивидендов. Такие акционеры пребывают в более выгодном положении в сравнении с держателями обыкновенных акций. Или, говоря юридическим языком, получают привилегии.

Известна и другая классификация ценных бумаг, о которой я расскажу ниже, когда будем рассматривать непосредственно методики заработка на акциях.

Стоимость ценных бумаг

Для того чтобы понять, каким образом формируется стоимость акций, вернёмся чуть назад – к рассмотрению экономической модели акционерного общества. Деньги, которые компания собирает на бизнес-нужды с помощью акционирования, называются уставным капиталом. Таким образом, стоимость одной акции – это результат деления уставного капитала на суммарное количество эмитированных бумаг.

Различаются следующие виды стоимости акций:

Опишем кратко, чем отличаются друг от друга эти величины.

  1. Принцип определения номинальной стоимости описан в конце предыдущего абзаца. Для подсчёта берётся уставной капитал АО и делится на число выпущенных акций. Номинальная стоимость указывается на ценной бумаге, например, 1000 рублей, 5000 рублей и так далее.
  2. Эмиссионная стоимость акции – это цена в момент первой продажи, как правило, равная номинальной. Впрочем, некоторые АО продают ценные бумаги по увеличенной эмиссионной стоимости, получая некоторый доход, который тратится на оплату услуг типографии, напечатавшей акции.
  3. Балансовая стоимость высчитывается так же, как и номинальная, путём деления активов акционерного общества на суммарное количество эмитированных акций с той разницей, что для этих расчётов берутся не те активы, что заявлены руководством компании, а реальные – которые в наличии. Для их определения проводится аудит имущества АО, когда аудиторы определяют, в какую сумму оцениваются чистые активы АО.
  4. Рыночная стоимость отражает истинную цену акций, по которой бумаги торгуются на рынке. По этой величине судят об истинном положении дел в акционерном обществе и определении степени прибыльности или, напротив, убыточности проекта для акционеров. Рыночная стоимость определяется соотношением спроса и предложения на ценные бумаги данной конкретной компании.

Как зарабатывать на акциях — способы

Перейдём, наконец, к самой увлекательной части нашего триллера – описанию способов получения финансового дохода с помощью манипуляций ценными бумагами. Сегодня используется два концептуально разных метода обогащения.

Получение дивидендов

Этот способ наиболее прост с точки зрения реализации. Держатель ценных бумаг может вообще ничего не делать. За одно то, что он владеет акциями, на банковский счёт периодически капает денюжка – часть прибыли АО, например, за один год. Это разновидность пассивного дохода, когда человек фактически бездействует, и даже на работу не ходит, но получает деньги. Большие или маленькие – неважно. Он остаётся в прибыли просто по факту владения ценными бумагами акционерного общества (или нескольких).

Величина дивидендов зависит от многих факторов, в число которых можно включить следующие:

  • прибыльность акционерного общества;
  • количество акций на руках у акционера;
  • тип акции (обыкновенная, привилегированная, кумулятивная и т.д.).

Размер дивидендов за конкретный период подсчитывается высшим руководящим органом АО – Советом директоров. Затем величина прибыли на одну акцию утверждается на общем собрании акционеров путём простого голосования.

При всей кажущейся простоте и надёжности этого способа заработка на акциях прослеживается риск вовсе остаться без дохода. Нет, не потерять деньги, а просто не получить дивидендов. Радиостанции и телеканалы вроде КоммерсантFM или РБК периодически передают новости типа «Прошло собрание акционеров компании НорильскУтюг, которое решило в этом году дивидендов не выплачивать, а направить прибыль на развитие акционерного общества». То есть, миноритариям (держателям отдельных акций или небольших пакетов) придётся в этом году, что называется, утереться, ожидая выплат за следующий отчётный период. И кто-то терпеливо ждёт, а кто-то продаёт норильские бумаги, посылая «лучи добра» в адрес руководства северной утюгостроительной корпорации.

Превратить дивиденды в постоянный и стабильный источник дохода, конечно можно. Только для этого потребуется внимательно изучать ту компанию, акции которой собираешься покупать. Эксперты советуют брать ценные бумаги тех АО, которые работают уже в течение многих лет, и которым не нужно направлять прибыль на развитие. В нашей стране в перечень таких акционерных обществ входят сырьевые, транспортные и финансовые компании, среди которых наиболее известны следующие:

Второй момент, который нужно учитывать при выборе этого способа заработка на ценных бумагах, заключается в том, что для получения приличных дивидендов акционер должен владеть значительным количеством акций. Именно с покупкой достаточного количества акций и возникают проблемы у того, кто вкладывается в дивидендный механизм.

Дело в том, что ценные бумаги высокодоходных АО стоят больших денег, и формирование увесистого пакета – это дело весьма затратное. Кроме того, процесс этот, с позволения сказать, долгоиграющий. Это означает, что приобрести акции придётся сегодня, а дивидендов ждать месяцы. С подобным омертвлением капитала смиряется только крайне терпеливый человек. Себя, к примеру, к таковым отнести не могу, и поэтому для ускоренного заработка на акциях выбираю другой способ.

Прочтите, это ВАЖНО:  Бинарные опционы Советы опытных трейдеров и инвесторов

Заработок на бирже

Данный метод подойдёт тому, кто раздумывает о том, как зарабатывать деньги на акциях постоянно, получая доход не раз за полгода или год в виде дивидендов, а регулярно – сродни заработной плате. В основе инвестиционного заработка лежит проведение операций на фондовом рынке, а, точнее, на биржах, где осуществляется продажа и покупка акций.

Для понимания сути этого заработка нужно снова погрузиться в экономическую теорию, но неглубоко, на уровень чайника. Чуть выше я рассказывал о видах стоимости акций, среди которых значилась рыночная стоимость, которую дают за ценную бумагу на открытом (вторичном) фондовом рынке. Эта величина крайне непостоянная. В течение одного рабочего дня биржи стоимость идёт то вверх, то вниз. И в этом состоит главный фактор, позволяющий зарабатывать на акциях.

Человек, зарабатывающий таким способом, в роли акционера фактически не выступает, поскольку покупает ценные бумаги не для управления компанией и получения дивидендов. Эти инвесторы вкладывают деньги не в конкретное АО, а в фондовый рынок в целом, покупая и продавая акции в зависимости от их рыночной стоимости. Принцип тот же, который лежит в основе рыночной экономики – купить подешевле, продать подороже.

Для верного определения момента покупки и последующей продажи акций инвестор вынужден постоянно следить за биржевыми котировками, которые отражают движение стоимости ценных бумаг. Эти действия выполняются инвестором либо самостоятельно, либо при содействии брокеров, мониторящих рынок и дающих инвестору рекомендации о том, в какой момент времени акции самые дешёвые (покупать), а когда – максимально дороги (продавать).

Выше упоминалось, что кроме общепринятой классификации ценных бумаг, разработана и дополнительная. Об этом будет не лишним знать, если ты решишь заняться инвестициями в фондовый рынок. В основе этой классификации лежит понятие инвестиционной привлекательности активов. Согласно этому разделению акции делятся на следующие типы:

  • доходные;
  • ростовые;
  • циклические;
  • рискованные;
  • «оборонительные».

Особняком стоят «голубые фишки». Это как раз те акции, о которых я говорил ранее – дающие большие дивиденды, но доступные далеко не каждому инвестору из-за высокой стоимости. Ценные бумаги флагманов промышленности и финансового сектора.

С точки зрения игры на бирже «голубые фишки» и доходные ценные бумаги бесперспективны – их стоимость если и изменяется, то в узких пределах, и прибыль от их продаж (маржа) не очень высока. Гораздо привлекательнее для операций на фондовом рынке ростовые и циклические акции. Стоимость данных активов изменяется в широком интервале, что способствует успеху рыночных игроков.

Для циклических ценных бумаг движение стоимости прогнозируется с достаточной точностью – цена этих акций подчиняется устойчивым циклам спроса на продукцию акционерного общества. Например, цена активов сельскохозяйственных компаний неизменно вырастает осенью и опускается к весне. Этот эффект объясняется колебаниями спроса и предложения на продукцию агропромышленного комплекса.

На рискованных акциях пробует заработать тот, кто верит, чёрт возьми, в фортуну. Ставки здесь чрезвычайно высоки, маржа выше потолка, срок обогащения – минуты, а то и секунд, но и потерять капитал можно тоже в один момент – бамс(!), и бюджет обнулился. К рискованным акциям относятся ценные бумаги, эмитированные никому неизвестной и только что появившейся компанией, нуждающейся в привлечении быстрых денег. Стоимость этих активов изначально мала, но зато вырастать в цене бумаги могут в сотни раз за одну торговую сессию. Чрезвычайно перспективный инструмент, но обращаться с ним нужно крайне осторожно и лучше всего под присмотром брокера.

Доверительно управление инвестициями

Альтернативный способ заработка на фондовом рынке заключается в передаче инвестором денежных средств в доверительное управление брокеру. Выше я говорил о том, что брокерская контора отслеживает движение стоимости акций и рекомендует инвестору покупать или продавать активы в тот или иной момент времени. Однако при доверительном управлении брокерская компания не даёт никаких рекомендаций, а предпринимает действия без уведомления инвестора.

Данный метод считается упрощённым, и это правда, но способ связан с рисками, которые обусловлены профессионализмом брокера. Удалось найти нормального посредника? Будет маржа на поездку в тропический рай. Бездумно поддался рекламе и доверил деньги кому попало? Несчастен и удручён на всю оставшуюся жизнь. В этой связи прими добрый и бесплатный совет.

Не отдавай все деньги в доверительное управление одному брокеру. Поговорку про яйца и разные корзинки ты, наверное, слышал, поэтому цитировать её не стану. Общение с несколькими брокерами, конечно, немного затруднительно, но тем самым ты обезопасишь часть инвестиций. Это правильный подход к инвестиционной деятельности.

Итак, к чему мы пришли? Инвестиции в фондовый рынок прибыльнее вложения денег в дивидендный механизм, и для начала этой работы не обязательны широкие финансовые возможности. Однако данный способ заработка на акциях более рискован, и начинать путь фондового инвестора необходимо под присмотром «старшего брата» — профессиональной брокерской компании, а лучше в союзе с несколькими.

ETF — юркий зверёк, который принесёт деньги

Далеко не у каждого, кто хочет начать зарабатывать на акциях, найдётся достаточное количество времени для всестороннего постижения тонкостей этого ремесла. Большинство потенциальных инвесторов – простые люди с деньгами, накопленными, полученными в наследство или пришедшими ещё откуда-то. Они хотят, чтобы капитал приносил прибыль, но не могут самостоятельно принимать инвестиционные решения, ибо малоинформированы.

Как выход – обращение к брокеру. Путь сравнительно безопасный, но связанный с безвозвратными расходами, поскольку брокер за обслуживание инвестора возьмёт комиссионные платежи – примерно 5-7%. Вложение же в акции иностранных АО для россиян недоступны по умолчанию – санкции-шманкции и всё такое. Этим у нас в стране занимаются отдельные брокерские конторы на Санкт-Петербургской бирже, и они берут крайне дорого за услуги финансового сопровождения. Что же делать?

Ответ придуман не так давно. Американские и другие зарубежные корпорации стали доступны для россиян после появления в арсенале брокеров такого инвестиционного инструмента как биржевые фонды ETF (Exchange Traded Funds).

Это следующая ступень упрощения заработка на акциях. Здесь инвестору не приходится вообще даже задумываться о том, в ценные бумаги каких АО вкладываться, ибо здесь покупаются и продаются не акции, а доля инвестиционного фонда – пай, в котором аккумулированы активы разных акционерных обществ. Его цена определяется биржевыми индексами. Это такие сводные величины, отражающие общее состояние отрасли экономики и, следовательно, положение компаний, которые в ней работают.

Например, индекс «NASDAQ Composite» связан с компаниями, работающими в сфере высоких технологий – производство и продажа смартфонов, компьютеров, медицина, биотехнологии и т.д. А индекс «S&P 500» отражает состояние 500 американских АО с самым большим количеством акций. Ты спросишь, к чему мне вся эта лабуда? Отвечу – она избавит тебя от того, чтобы самому копаться в графиках и с лупой в глазу рассматривать диаграммы каждой из 500 фирм, прикидывая, надо ли брать акции или пока подождать.

Так вот, цена пая ETF зависит от этих индексов, но самый цимус заключается в том, что эти паи можно покупать и продавать на бирже. То есть ты сможешь получать прибыль точно так же, как при операциях с классическими акциями с той только разницей, что тебе не придётся изучать многостраничные отчёты и анализировать положение каждого акционерного общества. Это за тебя выполнит робот-алгоритм и сведёт показатели в единый индекс.

В список ключевых преимуществ ETF входят следующие:

  • широкие возможности диверсификации вложений;
  • полная пассивность инвестора;
  • малые брокерские комиссионные;
  • высокая ликвидность.

Последнее означает, что пай ETF при любом развитии экономических и политических событий не потеряет 100% стоимости, и ты всегда сможешь его продать. С прибылью или с убытком – вопрос другой, но никогда не столкнёшься с ситуацией, когда нажитое непосильным трудом погибнет. Даже при самом чёрном сценарии хоть какие-то деньги, но вернутся.

ETF, как инструмент биржевой торговли, подходит каждому инвестору, независимо от целей и стиля поведения на бирже. Любишь спокойно получать деньги на счёт? Вот тебе объёмный инвестиционный портфель с вложением средств в разные отрасли и даже страны. Склонен пощекотать себе нервы и не прочь при этом сорвать куш? К твоим услугам спекулятивные возможности. Словом, каждый найдёт себе ETF по душе.

Я неслучайно назвал в заголовке ETF юрким зверьком. Этот инвестиционный инструмент и связанные с ним индексы, словно белки, перепрыгивающие в лесу с дерева на дерево, мечутся по фондовому рынку и зарабатывают для инвестора деньги повсюду – где только можно, в разных странах и на всех континентах, в любых отраслях экономики.

Акции VS облигации

«Как правильно писать – аблигация или облигация?», – спросила у капитана Жеглова в сериале «Место встречи изменить нельзя» ресторанная шлюшка Колыванова Марья Афанасьевна, известная в определённых кругах как Манька Облигация. Почему именно это слово братья Вайнеры взяли в качестве клички преступного элемента женского пола – непонятно. Может, они были держателями тех, советских ещё, облигаций, от которых толку было, как от лотерейных билетов за 20 копеек. Может, была какая-то ещё причина. Неизвестно. Как бы там ни было, слово оказалось незаслуженно обиженным.

На деле облигация представляет собой отличный инвестиционный инструмент, немного похожий на акцию, но всё же отличающийся от неё. Отличие состоит, прежде всего, в самой концепции этих документов. Акция – это доля акционерного общества, которую в момент покупки будущий акционер меняет на деньги. То есть он владеет частью компании, и размер его «владения» определяется количеством ценных бумаг на руках. Облигация – это фактически долговое обязательство, и его держатель выступает в роли кредитора компании-эмитента, выпустившей данный документ. Вместо дивидендов он после погашения получает стоимость облигации плюс набежавшие проценты.

В перечень других отличий облигаций от акций входят следующие:

  • фиксированная доходность (размер процентов указан на документе);
  • срочность (срок действия определён заранее);
  • заранее определённая периодичность выплаты процентов;
  • обеспечение имуществом эмитента.

С точки зрения инвестиционной привлекательности облигации менее выгодны, чем акции, но более доходны, нежели банковские вклады. Их можно подобно ценным бумагам компаний покупать и продавать на бирже, и цена тоже изменяется в широком стоимостном интервале, что позволяет проводить спекулятивные сделки. Наконец, облигации входят в инвестиционные портфели ETF наряду с акциями компаний, входящих в биржевые индексы.

Самое же большое отличие облигации от акции – это участие в этой игре целых стран и государственных объединений. Если акции эмитируются только коммерческими структурами, то облигации могут выпускаться и государством. Российский Минфин, например, занимается этим время от времени в жалких попытках поправить финансовое положение страны. А слово «еврооблигация» ты мог слышать в новостях или каком-нибудь модном сериале про коммерцию. Это уже евросоюзовская мулька. Тоже, кстати, весьма доходная.

Брокер бинарных опционов, выдающий бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий