Как снизить риск в торговле бинарными опционами (риск-менеджмент)

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год по надежности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Эффективное применение риск менеджмента в торговле опционами

Риск менеджмент в бинарных опционах — что это? В терминологии финансовых рынков под этим термином предполагается свод правил, которые важно соблюдать на практике для эффективного управления собственными средствами. Это позволит не только значительно снизить вероятность неблагоприятного исхода сделки, но и извлечь максимум прибыли от ценового импульса, составив подробный торговый план с различными сценариями поведения графика. Однако прежде чем разобраться в тонкостях практического применения риск менеджмента следует более подробно рассмотреть общепринятое определение.

При вводе в адресную строку браузера запроса «риск менеджмент Википедия» отображается следующее определение:

Как можно заметить, основной задачей применения риск менеджмента является снижение вероятности неблагоприятного исхода при реализации проекта. Если говорить о торговле бинарными опционами, то под реализацией проекта следует полагать результат сделки. Этого возможно добиться если заранее составить торговый план и контролировать риски в ходе торговли.

Секреты составления плана торговли

Для большинства начинающих трейдеров ценовой график является хаотичной линией, которая движется в хаотичном направлении, независимо от фундаментальных факторов. Многие новички, после нескольких неудачных попыток торговли, решают испробовать на практике торговлю по новостям. По логике все выглядит просто: если фактические макроэкономические показатели выше/ниже предыдущих, то цена актива должна измениться в соответствующем направлении. В середине прошлого века все было именно так и многие участники торгов на фондовом рынке могли применять эти знания на практике.

Благодаря интенсивной активности маркет мейкеров и значительному обороту частного капитала на валютном рынке (более 4 млрд. ежедневно), основной движущей силой в ценообразовании финансовых инструментов стали торговые объемы. Иными словами, независимо от макроэкономических показателей цена актива будет двигаться в том направлении, в котором её направят крупные участники торгов посредством значительных капиталовложений. Например:

В начале февраля 2020 года публиковались ежемесячные данные об индексе деловой активности в секторе услуг. Это новость не является настолько важной, чтобы спровоцировать ценовой импульс, однако все зависит от активности маркетмейкеров. Составить точный торговый план не владея достоверной информацией о текущем торговом обороте просто невозможно. Все необходимые данные можно увидеть на кластерном графике:

За 1 час до публикации новости на рынке фьючерсов можно наблюдать существенное повышение торговой активности. Обратив внимание на индикатор дельты, который строится в дополнительном окне, можно заметить что ее значение отрицательное. Это значит, что число контрактов на продажу приведет к снижению стоимости актива. В результате на практике получается следующее:

Правильный анализ рыночных данных позволяет открывать позиции максимально корректно. В таком стиле торговли есть один существенный недостаток, который не позволяет начинающим трейдерам начать торговать опционами и фиксировать стабильную прибыль. Стоимость ПО для получения оперативной рыночной информации напрямую от поставщиков ликвидности составляет минимум 150 USD в месяц. При этом важно помнить об одном из главных правил мани менеджмента, максимальные инвестиции в торговлю на финансовых рынках не должны превышать более 20% от всего имеющегося у пользователя капитала. В противном случае будет крайне сложно избавиться от эмоционального дискомфорта в торговле, и принимать объективные решения.

Практическое применение

Как открывать сделки с применением правил риск менеджмента, но не владея актуальными рыночными данными? Важно понимать, что публикация важных макроэкономических сведений является поводом для открытия торговых позиций для многих крупных инвесторов, что и приводит к формированию локального тренда.

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Открывая сделки в этот период можно быть уверенным, что после публикации новости график начнет уверенное движение либо вверх, либо вниз. Третьего варианта быть не может. Даже не владея точными значениями дельты объемов в этот период возможно заработать, если правильно использовать риск менеджмент в трейдинге. Для этого важно верно оперировать статистическими данными. Например:

  1. На основании истории ценовых графиков достоверно известно, что при выходе новостей на графиках отображается ценовой импульс, после чего формируется локальный тренд или длительная коррекция.
  2. Если ценовой импульс больше средней дневной волатильности актива, то с вероятностью в 99% следует ждать коррекции.
  3. Отсутствие ценового импульса говорит не об отсутствии торговых объемов, а об их накоплении, то есть под влиянием макроэкономических данных локальный тренд будет сформирован.

Если правильная трактовка кластерных графиков позволяет опытным трейдерам с точностью открывать торговые позиции в большинстве случаев, то новичкам приходится составлять торговый план в соответствии с правилами риск менеджмента. Вот пример:

  1. В экономическом календаре следует ознакомиться с прогнозом по определенному экономическому событию и рассматривать открытие первой сделки в направлении прогнозов аналитиков объемом не более 1,5-2% от депозита.
  2. Если под влиянием торговых объемов прогноз будет не реализован, то потребуется открыть еще 2 сделки с аналогичным объемом. При интенсивном ценовом импульсе в период публикации новости, диапазон которого больше или равен дневной волатильности, 2 сделки с равным объемом и периодом экспирации должны быть открыты в противоположном от импульса направлении. Такой подход оправдан статистическими данными.
  3. Если диапазон импульса меньше дневной волатильности актива, то вероятнее всего тренд сформируется именно в направлении этого импульса после кратковременной коррекции. В этом случае потребуется дождаться закрытия 2-3 свечей и поочередно открыть 2 сделки с периодом экспирации в 1,5-2 часа в направлении ценового импульса.
Прочтите, это ВАЖНО:  Verum Option - торговая площадка и правила работы с нею

Внимание! Данную информацию не следует воспринимать в качестве конкретны торговых рекомендаций. Развитие каждой рыночной ситуации зависит от множества факторов, которые важно учитывать при составлении плана. Сведения представлены исключительно в качестве примера.

Заключение

Риск менеджмент в бинарных опционах следует воспринимать исключительно как ряд правил, объединяющих нормы мани менеджмента с составлением торгового плана на основе личных наблюдений, статистических показателей и фундаментальных факторов. Финансовый рынок является довольно сложной структурой, в которой все взаимосвязано.

Понимание ценообразования финансовых инструментов придет только с практическим опытом торговли. Риск менеджмент – это инструмент, который позволит оптимизировать убытки и значительно ускорит процесс понимания рынка. В книге «Торговый Хаос» Билл Вильямс дал очень меткое определение финансовым рынкам, назвав принцип ценообразования хаотичной закономерностью, которую возможно изучить и понять, однако для этого потребуется время. Ознакомиться с этой книгой рекомендуется начинающим трейдерам и не только.

Какие риски у Бинарных опционов и как их избежать?

Бинарные опционы – это очень популярный вид финансовых деривативов. Дело в том, что эти контракты позволяют очень хорошо контролировать свои риски. Однако, несмотря на то, что эти риски фиксированы, они присутствуют, и в этой статье мы расскажем об основных из них.

Бинарные опционы позволяют заработать до 80% со сделки.

Это несомненное преимущество. Но при такой высокой доходности важно помнить о том, что есть риски потерять весь объем этой самой инвестиции. Более того, если не следить за ситуацией и не заниматься дополнительным анализом своих капиталов, можно потерять вообще все. Это, кстати, происходит со многими начинающими трейдерами, которые слишком самоуверенно торгуют.

Основные риски бинарных опционов

Несмотря на то, что бинарные опционы позиционируются как достаточно низко рисковые и простые активы, вероятность потерять часть своего капитала есть.

Для того, чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо разработать свою собственную систему управления капиталом и рисками. То есть, перед каждой сделкой вам нужно знать, сколько вы будете инвестировать средств в каждую сделку.

Система управления рисками подразумевает возможность распределения капитала между несколькими активами и даже брокерами.

Существуют также риски неправильного прогнозирования.

Они связаны с вашей стратегией, которая применяется для торговли. Очень простой пример – вы получили сигнал по стратегии и решили войти в сделку. Но этот сигнал оказался ложным, и сделка была убыточной. В принципе, подобная ситуация может произойти с любым трейдером, вне зависимости от его опыта торговли бинарными опционами. Здесь на помощь опять приходит грамотная система управления капиталом. Трейдеры, имеющие большой опыт, знают насколько это важно.

Рекомендуется открывать сделки с объемом средств, не превышающем 10% от вашего депозита, а еще лучше 5%.

Этот риск вполне приемлем, и такая потеря не вызовет серьезных нарушений мани менеджмента.

Предположим, у вас на счете 500 долларов США. Сколько в этом случае можно инвестировать в сделку?

Если следовать принципу, о котором мы говорили выше, не более 25-50 долларов. Но здесь стоит принимать во внимание ваши ощущения в отношении грядущей сделки. Если вы уверены в том, что цена пойдет в вашу сторону, можно инвестировать 10%. Если же уверенность не высокая, но не хочется упускать потенциальную прибыль, инвестируйте меньше, к примеру, 3-5%.

Риски в бинарных опционах могут быть связаны с выбором того или иного контракта. Наиболее простые и понятные – классические опционы вверх/вниз. С ними работает большинство трейдеров на сегодняшний день. К наиболее рискованным относятся такие контракты, как одно касание, где доходность у некоторых брокеров может доходить до 200-400%. Но выбирая более высокодоходный контракт, вы принимаете и более высокие риски. Если вы к этому не готовы, лучше обращаться к классическим контрактам.

Риски в бинарных опционах могут быть связаны и с выбором базовых активов в период публикации важных новостей. Многие профессиональные трейдеры, к примеру, отказываются от торговли в моменты публикаций, которые могут оказать значительно влияние на рыночные колебания.

Прочтите, это ВАЖНО:  Следовать за спотом- надежная вещь

Многие начинающие трейдеры стремятся как можно скорее начать зарабатывать. При этом, они упускают из виду тот факт, что необходимо пройти этап обучения и получить знания о торговле на финансовых рынках. И это тоже своего рода риски. Причем чем меньше знаний о торговле вы имеете, тем выше риски получить убытки.

В качестве примера можно привести тех, кто предпочитает стратегию мартингейла в работе. Да, эта стратегия не предполагает вообще никаких знаний. Открывать сделки можно наобум. Вам даже не обязательно отслеживать ситуацию на рынке. Казалось бы, это — беспроигрышный вариант, если бы не одно «но»!

  • При большой доле везения мартингейл может вас действительно обогатить. Но если вам не повезет, даже очень большой депозит можно очень быстро потерять. А полагаться на удачу в трейдинге – это все равно, что играть в рулетку.

Можно ли избежать рисков в бинарных опционах

Многие трейдеры интересуются, можно ли избежать рисков, торгуя бинарными опционами? На самом деле, нет, к сожалению. Риски сопровождают каждую вашу сделку. Но в ваших силах их минимизировать. Далее мы предлагаем несколько правил, которые помогут вам снизить опасность потери инвестиции и всего депозита в целом.

  1. Не инвестируйте все деньги. Даже если вы уверены на 100% в том, что сделка принесет прибыль. С психологической точки зрения — у вас большой стимул войти с как можно большим объемом. Но жадность может испортить всю вашу торговлю. Поэтому придерживайтесь правила 5-10%от суммы депозита — максимальная инвестиция в один опцион.
  2. Тщательно выбирайте время работы. Если вы не сторонник торговли по новостям, не поленитесь заглянуть в экономический календарь и узнать, планируются ли какие-то важные публикации в период вашей торговли. Они могут внести существенные коррективы в ситуацию на рынке и испортить ваши планы.
  3. Не забывайте о выборе базового актива. Не все базовые активы колеблются одинаково. Перед тем, как выбрать один или несколько, изучите внимательно их поведение в среднем. Также рекомендуем обратить внимание на то, в какое время волатильность по тому или иному активу может расти или снижаться. К примеру, европейские валюты ночью торгуются с меньшей волатильностью. В это время значительные колебания могут наблюдаться по азиатским и тихоокеанским валютам. Днем же, ситуация меняется.
  4. Подготовьтесь к торговле. Успешные трейдеры – это не те, кто днями и ночами занимается изучением теории, а те, кто смог применить теорию на практике. Поэтому, помимо чтения, необходимо изучать стратегии и создавать собственные.
  5. Избегайте торговли на удачу. Интуиция – это не удача, и она присуща только профессионалам. Начинающие не имеют рыночной интуиции. Поэтому новичкам можно порекомендовать тщательно анализировать рынок перед принятием решения.
  6. Выбирайте надежного брокера. Брокер, который не имеет регуляторов, может серьезно увеличить ваши риски. Выбирайте только надежных и регулируемых брокеров.

Надежный брокер для торговли бинарными опционами

Мы рекомендуем работать только с надежными и регулируемыми в России брокерами. FiNMAX — брокер от профессиональной команды трейдеров. В платформе и условиях торговли были учтены все недостатки существующих брокеров, в итоге FiNMAX сразу стал одним из лучших! Регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит всего $250, минимальная сделка $10.

Риск-менеджмент в бинарных опционах

Торговля на бирже сопряжена с большим риском потери денежных средств, которые вы инвестируете в торговые операции. Для минимизации потерь используется так называемый риск-менеджмент в бинарных опционах, то есть те или иные решения организационного характера, которые дают возможность уменьшить количество убытков во время торговли. Причем речь идет не столько о правилах торговли, сколько о методике управления «психологическим состоянием» финансиста, от которого во многом зависит результат работы.

Психология трейдера

Любой сколько-нибудь опытный трейдер с уверенностью может заявить, что для стабильности его эмоционального состояния куда важнее количество понесенных убытков, чем сумма заработанной прибыли. Например, когда вы заработали 100 долларов, вы не испытываете большой радости. Ведь ваша цель – это более крупная сумма. Одновременно с этим потеря той же сотни из-за неправильно открытой торговой позиции вгоняет большинство людей в депрессию и заставляет их разочароваться в собственных способностях.

Как только вы столкнетесь с первыми убыточными сделками, вы сразу забудете о всех правилах управления капиталом, о рисках в бинарных опционах и выбранных вами стратегиях.

Прочтите, это ВАЖНО:  Брокер FXNOBEL - отзывы трейдеров и клиентов

Чтобы избежать этой неприятности, используется так называемый риск-менеджмент. С его помощью вы получите тот самый прогнозируемый риск, который является неотъемлемой составляющей торгов но не мешает вам получать запланированную прибыль.

Существует несколько правил риск-менеджмента в бинарных опционах:

  • Полный отказ от рисковой деятельности. Вам необходимо бросить торговлю на бирже и заняться более спокойной деятельности. Понятно, что такой вариант не подходит.
  • Уменьшение степени риска. Оно достигается за счет применения профилактических мероприятий, направленных на сокращение убытков, а также так называемой диферсификации.
  • Передача риска. Речь идет о поручении выполнения операций, связанных с риском, третьему лицу или автоматизированному сервису.
  • Принятие риска. Трейдер в этом случае понимает степень риска, учитывает возможность наступления неблагоприятных последствий и оставляет достаточно средств для преодоления возможных неприятностей.

Частично уровень риска снижается за счет манименеджмента или автоматических роботов. В первом случае вы инвестируете в сделку лишь часто от имеющихся у вас денег, оставляя резерв для дальнейшей торговли. Второй способ не рекомендуется использовать, так как он может привести к полной потере депозита.

Управление эмоциями во время торговли

Если с управлением капиталом ситуация более-менее ясна, то управление эмоциями – более сложный для разрешения вопрос. В трейдинге существует огромное количество ловушек, из-за которых даже самая стройная и безубыточная торговая стратегия становится неэффективной.

Для разрешения трудностей необходимо создавать для себя систему, которая в целом похожа на манименеджмент, но применяется к эмоциями. Чтобы уменьшить накал эмоций и их влияние на торговлю, рекомендуется придерживаться трех основных правил:

  • После заключения 3-4 убыточных сделок подряд рекомендуется прекратить торговлю и успокоиться;
  • После этого начать работу не на реальном счете, а на демонстрационном. Или просто открыть «виртуальные» сделки на бумаге, не входя в рынок с реальной инвестицией;
  • Затем можно возобновлять реальные торги.

Несмотря на предельную простоту перечисленных выше правил, они действительно работают, что подтверждено не одним поколением биржевых торговцев.

Ни в коем случае нельзя пытаться восполнить понесенные убытки сразу после их получения. Ведь вы не смогли адекватно проанализировать рыночную ситуацию в этот период времени. Где гарантия, что ситуация изменится через 10-15 минут?

В данной ситуации рынок победил вас и не стоит вступать в новый бой, не перегруппировав свои силы. Это прямой путь к полному обнулению депозита и прекращению торговли.

Психологический уровень ограничения убытков

Если вы работали на рынке Форекс, то знаете о таком понятии, как стоп-лосс. Он устанавливается при открытии торговой позиции и отмечает уровень, на котором ваша торговая позиция закрывается, ограничивая сумму понесенных убытков. Да, вы теряете часть денег. Но оставляете достаточно средств, чтобы продолжить работу в более благоприятной ситуации.

В бинарной торговле этот механизм не работает, так как трейдер уже при открытии опциона знает размер прибыли и потерь. Потому выставлять уровень стоп-лосс необходимо не в торговом терминале, а у себя в голове.

Девять из десяти новичков этого делать не умеет. И этим они отличаются от опытных торговцев на бирже. Профессионал точно знает, что временные потери не приведут его к разорению. И каждая потеря дает возможность на собственном опыте сделать и проанализировать ошибки, чтобы не допускать их в будущем. Конечная задача любого трейдера – это сделать количество прибыльных сделок большим, чем убыточных. Тем самым превратив торговлю в постоянный источник стабильного заработка.

Таким образом, если потеря денег выбила вас из колеи, правила риск-менеджмента бинарных опционов, рекомендуют выполнить следующие действия:

  • Прекратить работу на рынке на период не менее 60 минут;
  • Отказаться от анализа графиков в этот период, чтобы снизить накал эмоций;
  • Разобрать, почему ваши действия привели к убыткам. А лучше – зафиксировать эти данные в специально заведенный дневник трейдера;
  • По прошествии перерыва сделать несколько прогнозов «виртуально», не открывая позиции;
  • После того, как 3-4 ваших «виртуальных» прогноза оправдаются, можно возвращаться к реальной работе.

Заключение

Перечисленные выше правила не гарантируют получения вами сотен тысяч долларов сразу после начала торговли. Чтобы действительно держать свои эмоции в узде, необходимо потратить не один год для получения опыта реальной торговли. Причем делать это нужно не на демонстрационном счете, а с использованием настоящих денег. Тем более что минимальный размер инвестиции может составлять всего 1 доллар. Брокеры, которые предлагают такие торговые условия, представлены в нашем Рейтинге.

Брокер бинарных опционов, выдающий бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий