Служба регулирования отрасли финансового рынка (FINRA)

Рейтинг брокеров бинарных опционов за 2020 год по надежности:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) — Термин

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)

Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA, Financial Industry Regulatory Authority) — профессиональная некоммерческая организация со статусом СРО банков и брокерских фирм, которые специализируются на торговле ценными бумагами на внебиржевом рынке США. Контролирует соблюдение правил торговли на внебиржевом рынке (OTC market), рынке ценных бумаг фирм, не котирующихся на обычных биржах (например, Нью-Йоркской фондовой), создана по решению Конгресса США в 1939 году.

Служба регулирования отрасли финансовых услуг FINRA в первую очередь регулирует торговлю на внебиржевом рынке, а также устанавливает правила и стандарты для всех своих членов и принимает экзамены брокеров, устанавливает дисциплинарные меры.

Прежнее название организации: Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD — National Association of Securities Dealers).

FINRA

В этом рейтинге 17 реальных отзывов о 10 компаниях, а также наши эксперты (2) выполнили тестов/обзоров (3)

Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA) — саморегулируемая организация, которая регулирует механизмы торговли на внебиржевых рынках и сферу ценных бумаг небиржевых компаний. В состав FINRA входит множество брокеров и акционерных обществ, в работе с которыми организация контролирует обеспечение равных торговых условий, соблюдение правил инвесторов и предотвращение мошенничества. В свою очередь, организация подчиняется Комиссии по ценным бумагам и рынкам США (SEC). Официальный сайт: http://www.finra.org/

  • Страна: США
  • На рынке : c 1977 года
  • Торговая платформа: TWS, WebTrader, IBKR Mobile
  • Страна: США
  • На рынке : c 1975 года
  • Торговая платформа: Thinkorswim
  • Страна: США
  • На рынке : c 1999 года

  • Страна: США
  • На рынке : c 1962 года
  • Страна: США
  • Торговая платформа: WebTrader, TradeStation, TradeStation Mobile
  • Минимальный депозит: 5000 USD
  • Страна: США
  • На рынке : c 1990 года
  • Страна: США
  • На рынке : c 2007 года
  • Клиентов: 1000
  • Страна: США
  • На рынке : c 2020 года
  • Страна: США
  • На рынке : c 2005 года
  • Торговая платформа: Cobra TraderPro, Sterling Trader Pro, DAS Trader Pro, RealTick
  • Страна: США
  • На рынке : c 2009 года
Rank Компания Клиенты Оценка Отзывы
1 4.2 ★ 13
2 0.0 ★
10

Юзеры ( 1 ) оценили на 5.0 из 5

CFD — заработок на разнице цен на определенный товар, без владения самим товаром (золото, нефть, газ и т.д.).

Бинарные опционы — это как ставка на спортивное событие, например вы делаете «ставку» X долларов, что цена нефти через день будет Y. Если это случилось получите прибыль, не случилось — теряете всю «ставку».

ТОП лучших русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Forex — торговля валютами и заработок на их курсах.

Индексы — заработок на изменении экономических индексов разных стран.

Акции — заработок на акциях крупнейших компаний мира.

Торговые советники — автоматическая торговля, используя сигналы для начала сделки.

Copy-трейдинг — автоматическое копирование сделок успешных трейдеров.

Суть этих опций в том, что вы передаете свои средства в управление менеджеру, который совершает сделки вместо вас.

LAMM — менеджер торгует на своем счете, а система дублирует его действия на вашем.

PAMM — деньги всех инвесторов находятся на одном счете,которым управляет менеджер. Прибыль\убытки распределяются в процентном соотношении.

MAM — менеджер торгует вашими средствами сразу с нескольких ваших счетов.

NDD — торговля происходит на реальном рынке\бирже, где его участники продают\покупают друг у друга.

ECN — торговля идет между участниками системы, которые сами назначают цену покупки\продажи. Но при этом на межбанковский рынок торговля не распространяется. По сути участники системы лишь покупают\продают право владеть товаром.

STP — торговля идет и на межбанковский рынок, можно сказать напрямую к поставщикам ликвидности (тем у кого есть физический товар). При этом брокер все же выступает посредником.

DMA — клиент покупает\продает у поставщика ликвидности, при этом участие брокера сведено к минимуму, а трейдер получает большую свободу действий.

DD (не рекомендуем для крупных сумм) — торговля происходит внутри компании брокера в виртуальном режиме, при этом на реальный рынок брокер не выходит и ничего для вас не покупает.

Instant Execution — сделка откроется\закроется по конкретной цене. При этом если за время подачи запроса на биржу цена изменится в негативную сторону и станет невыгодной вам\брокеру, то брокер вернет отказ в исполнении сделки. Это может помешать вашей автоматической торговле или потребовать дополнительного внимания для обработки отказов (реквотов).

Market Execution — сделка откроется\закроется по рыночной цене и произойдет в любом случае, даже если цена будет отличаться от вашей изначальной заявки. Это более быстрый вариант выставления ордеров и их исполнения, при этом не требующий слежения за отменами сделок.

Спред — это разница между ценой покупки и продажи товара на бирже.

Плавающий спред — это естественное положение вещей на рынке. Ведь продавцы и покупатели постоянно меняют цены своих заявок, тем самым спред постоянно меняется.

Фиксированный спред — это когда брокер либо покрывает разницу между реальным спредом который существует на рынке или отменяет вашу сделку. Т.к. это несет дополнительные расходы для брокера, то крупные компании с именем, стараются не использовать эту опцию.

Биржи по типу торгуемого товара делят на: фондовые, товарные и валютные. Но чаще биржа включает в себя все эти 3 типа.

Фондовая биржа — это площадка для торговли акциями компаний, облигациями, долговыми ценными бумагами и пр. Выйти на фондовую биржу можно только через посредника (брокер или банк). На фондовом рынке можно купить реальные ценные бумаги (например, акции Apple Inc.), а не просто играть на их цене (фактически ими не владея).

Товарная биржа — даёт возможность торговли различными товарами (чаще сельскохозяйственная продукция, драгоценные металлы).

Валютная биржа — организует и проводит биржевые торги валютой и др. финансовыми инструментами (не путать с Forex).

Индексы описывающие усредненную (по специальной формуле) суммарную стоимость акций топовых компаний конкретной страны. Как правило такие индексы отражают состояние экономики в стране.

На изменении значения этого индекса брокеры предлагают заработать. При этом вы не покупаете конкретный товар, т.к. его по сути нет. Поэтому торги здесь виртуальные.

Скальпинг — частые сделки с небольшой прибылью за короткий промежуток времени.

Хэджирование — открытие сделок для перестраховки и уменьшения рисков. Как правило это или заранее оговоренная цена контракта в конкретный срок (называется фьючерс) или открытие второй сделки приблизительно равной первой но в другом направлении.

Возврат части спреда (рибейт) — как правило у крупных брокеров его нет, т.к. это означает что брокер делиться частью своей прибыли с клиентом. Исключение — это партнерская программа, где брокер делиться прибылью за то что партнер привел ему клиентов.

VPS — это постоянно работающий сервер, на котором круглосуточно будет работать программа для автоматической торговли.

Autochartist — программа, которая автоматически анализирует графики цен, и прогнозирует развитие событий на рынке.

Торговые сигналы — брокер предоставляет свои сигналы для начала сделок или позволяет получать другие. При этом вы сами выбираете каким сигналом пользоваться для трейдинга.

Финансовые регуляторы — организации которые регулируют финансовый рынок (в том числе и брокеров) в конкретной стране.

Если брокер регулируется авторитетной организацией или имеет ее лицензию, это хороший сигнал для увеличения доверия к нему. Это с большой вероятностью означает, что брокер играет по установленным регулятором правилам и соответствует его требованиям.

Регулятор FINRA и его функции

Что такое FINRA?

FINRA — это регулирующий орган финансовой индустрии США (Financial Industry Regulatory Authority). В русском языке иногда используется аббревиатура по первым буквам: ФИНРА.

Иными словами, это крупная неправительственная организация, осуществляющая надзор за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг США. Компания создана в 2007 году путем объединения нескольких организаций (NYSE Regulation Inc., NASD) для того, чтобы оставить только одного регулятора, контролирующего рынок ЦБ.

Деятельность самой FINRA контролируется правительственной Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC — Securities and Exchange Commission).

FINRA — это саморегулируемая организация, финансируемая за счет годовых взносов своих членов, а также начисленных и взысканных штрафных санкций.

Ее членами, согласно американским законам, должны быть все финансовые компании, работающие с ценными бумагами и не контролируемые другими регуляторами (в частности, СРО по муниципальным ЦБ). К примеру брокеры, осуществляющие вывод инвесторов на инвестиционный рынок США, должны быть участниками FINRA.

Ее основное отличие от другой саморегулируемой контрольной организации — NFA (National Futures Assotiation, Национальная фьючерсная организация) ― состоит в том, что последняя регулирует форекс-брокеров и инвестиционные компании, связанные с куплей-продажей валюты и фьючерсов, а FINRA «работает» на рынке ценных бумаг.

Сейчас она контролирует около 3,9 тысяч брокерско-дилерских компаний, в среднем за день обрабатывая 50 млрд. сделок.

Функции FINRA

По решению Конгресса США миссия регулятора строится на трех принципах: обеспечение справедливости при работе с инвестиционными активами, просвещение инвесторов и контроль за обеспечением законодательства о ценных бумагах. Исходя из этого, FINRA осуществляет следующие функции:

Разработка правил, регулирующих деятельность ее членов, выдача лицензий брокерам.

Обучение и информирование инвесторов, в том числе через организацию соответствующих форумов, семинаров, раскрытие информации об инвестиционном продукте и т. п.

Кроме того, за последние четыре года кол-во членов в FINRA сократилось на 500 компаний, которых на сегодня около 4 000. Таким образом, этот регулятор хотя и не обеспечивает защиту инвесторов в виде страхования их вложений, но тем не менее служит гарантом законодательства, выступает арбитражем в спорах между своими членами и их клиентами.

Как видно из пункта 2, в ряде случаев регулятор FINRA может «присудить» выплату убытков инвесторам — поэтому важно, чтобы брокер и/или его клиринговая компания были членами этого регулятора. Регулятор имеет репутацию одного из самых строгих в мире — глава компании, претендующий на вхождение в FINRA, обязан сдать множество документов (от отпечатков пальцев до описания конкретных шагов по спасению инвесторов).

Как проверить участие финансовой компании в FINRA?

Это можно сделать на ее сайте http://www.finra.org в разделе «Broker Check», что в переводе означает «проверка брокера». Сам раздел сейчас находится в верхней правой части главной страницы:

Здесь можно либо непосредственно ввести название нужной нам компании в поисковое поле «Search by Name…» или кликнуть на поле, куда указывает стрелка. В открывшемся поле «Individual/Firm» нужно перейти на вкладку «Firm» и ввести там наименование нужной компании.

После нажатия кнопки «SEARCH» (Поиск) откроется окно с результатами поиска:

Собственно брокером, у которого есть возможность открыть инвестиционный счет, является Interactive Brokers LLC. Если кликнуть на «More Details» (Детали), то сработает ссылка на страницу брокера на сайте FINRA. Для получения более подробного, детального отчета следует щелкнуть по кнопке «Detailed Report» в разделе «Licenses»:

Этот отчет в формате .pdf содержит следующие разделы:

профиль компании (Firm profile): дата создания, адрес, виды деятельности

регистрация на территории штатов США и в иных организациях (Registrations)

сведения о судебных делах, решениях и дисциплинарных мерах в отношении компании (Disclosure Events)

Если искомый брокер есть в списках регулятора, инвестор, решивший выйти на рынок ценных бумаг США, может застраховать себя от выбора мошенника. Приведенный в примере Interactive Brokers является одним из крупнейших американских брокеров, открывающих счета россиянам — хотя и не единственным на сегодняшний день.

Прочтите, это ВАЖНО:  Ощадбанк
Брокер бинарных опционов, выдающий бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов. Подходит для новичков! Получите бонус за регистрацию счета:

Добавить комментарий